Relaciones Institucionales

A nivel nacional e internacional, la AFA coopera, establece relaciones y/o acuerdos de colaboración con autoridades u organismos oficiales nacionales y extranjeros, competentes en materia de regulación del sistema financiero, de autorización y registro, de supervisión y/o de control de les entidades supervisadas en el marco de las funciones que le son atribuidas.

UIFAND

 

La AFA coopera con la Unidad de Inteligencia Financiera de Andorra (UIFAND), autoridad competente en materia de la lucha contra el blanqueo de dinero o valores y la financiación del terrorismo, en el marco de una relación de cooperación mutua de manera recíproca en el ejercicio de sus funciones de supervisión y control así como en los procesos de autorización de las entidades supervisadas por la AFA.

El 30 de noviembre del 2012 se firmó un memorándum de entendimiento la UIFAND y la AFA.

  

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AREB

 

 

La AFA coopera con la Agencia de resolución de Entidades Bancarias (AREB) en el marco de los procesos de reestructuración y resolución de entidades bancarias.

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Otros

En el marco de sus funciones, la AFA trabaja conjuntamente con otras autoridades nacionales y organismos, entre otros, los siguientes:

  • Ministerio de Finanzas
  • Ministerio de Asuntos Exteriores
  • Ministerio de Economía, Competitividad e Innovación
  • Administración de Justicia
  • Cuerpo de Policía
  • Registro de Sociedades
  • Departamento de Estadística
  • Departamento de Comercio
  • Consejo Regulador Andorrano del Juego (CRAJ)
  • Iniciativa ACTUA
  • Y también tiene presencia en distintas comisiones a nivel nacional, como:
    • la Comisión Gestora del Fondo de Garantía de Depósitos e Inversiones para las Entidades Bancarias (CGFGDIEB)
    • la Comisión Permanente de Prevención del Blanqueo y la Financiación del Terrorismo
    • la Comisión Gestora del Fondo de Reserva de Jubilación (CGFRJ)
    • el Consejo Andorrano de Estadística (CAE)

La cooperación nacional está sujeta a los términos y requerimientos establecidos por la legislación vigente. 

L’AFA coopera, establece relaciones y/o acuerdos de colaboración con organismos  oficiales internacionales o con autoridades extranjeras que tengan atribuidas funciones y competencias en materia de regulación del sistema financiero, de autorización y registro, de supervisión y/o control de los supervisados para velar por el cumplimiento de la legislación del sistema financiero, de la legislación relativa a los mercados de valores, derivados y otros instrumentos financieros u otra legislación que así lo prevea, equivalentes a las atribuidas a la AFA por la legislación vigente.

La cooperación internacional está sujeta a los términos y requerimientos establecidos por la legislación vigente.

Cooperación a nivel Global

 

La AFA es miembro ordinario de la Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO) y signataria del Protocolo de entendimiento multilateral del IOSCO (MMoU) relativo a la consulta, la cooperación y el intercambio de información en materia de mercados de valores desde el 19 de setiembre del 2013.

Se formalizan así la cooperación, la asistencia y el intercambio de información recíprocos a efectos de regulación y supervisión de los mercados de valores a nivel internacional.

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Cooperación a nivel de la Unión Europea

 El sistema financiero andorrano opera en estrecha relación con el sistema financiero de la zona euro. En seguimiento a los compromisos contraídos en el marco de la firma del Acuerdo Monetario el 30 de junio del 2011 y para asegurar condiciones de igualdad, Andorra debe transponer al marco jurídico andorrano e implementar el cabal comunitario establecido en el anexo del acuerdo monetario, en concreto, la regulación en materia bancaria y financiera así como la legislación sobre la prevención del blanqueo de capitales, la prevención del fraude y la falsificación de medios de pago distintos del efectivo, y la obligación de notificación de datos estadísticos.

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En el marco de su función de representación de Andorra a nivel internacional en relación con temas específicos que afecten al sector financiero, la AFA participa en el Comité Mixto establecido al efecto.


Acuerdos bilaterales

La AFA coopera con las autoridades de supervisión de los países en los que las entidades supervisadas tienen filiales con el fin de llevar a cabo una adecuada supervisión en base consolidada en línea con los estándares internacionales en esta materia y dentro del marco de los Core principles for effective banking supervision publicados por el Basel Committee on Banking Supervision.

Las relaciones bilaterales no únicamente promueven la efectividad de la supervisión de las entidades supervisadas que operan en un ámbito internacional sino que también contribuyen a la reputación internacional del sistema financiero andorrano.

La AFA ha firmado acuerdos de cooperación institucional con las siguientes autoridades:

 

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Banco de España

(04-04-2011)

 

 

 

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European Central Bank

(09-12-2014)

 

el intercambio de información entre el ECB y la AFA se rige transitoriamente por el referido MoU firmado en 2011 con el Banco de España

 

 

 

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Comisión Nacional del Mercado de Valores

(28-06-2011)

 

 

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Commission de Surveillance du Secteur Financier

(25-10-2018)